# Visão Geral Financeiro
{% hint style="success" %}
*Esta documentação é válida para a versão 8.0 do Consistem ERP.*
{% endhint %}
### Pré-Requisitos
***
Versão 8.0 do Consistem ERP e Componentes ou superior.\
A visualização de painéis e cards é restrita pelo Perfil de Acesso configurado pela empresa, com liberação granular por módulo.
### Acesso
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Menu: Workspace\
Área: **Financeiro** - Painel: *Visão Geral Financeiro*
### Visão Geral
***
O objetivo deste programa é centralizar e apresentar de forma intuitiva a saúde financeira da empresa através de um painel de indicadores.\
O sistema processa dados de contas a pagar e contas a receber para oferecer uma visão consolidada de saldos, fluxos de entrada e saída, gestão de inadimplência por faixas de atraso e rankings operacionais que auxiliam na tomada de decisão estratégica. Os valores financeiros consolidados abrangem as empresas selecionadas nos filtros do painel.
### Cards
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#### Resumo Financeiro (No Período)
Apresenta as opções:\
\- *Receber (Vencido)*: Exibe o montante total de títulos de clientes cujo prazo de pagamento já expirou (considerar a data atual).\
\- *Receber (a Vencer)*: Exibe o valor total de títulos de clientes com vencimento futuro dentro do período selecionado.\
\- *Pagar (Vencido)*: Exibe o total de obrigações com fornecedores que estão com o pagamento em atraso.\
\- *Pagar (a Vencer)*: Exibe o montante de compromissos com fornecedores que possuem vencimento futuro.\
\- *Saldo*: Exibe a diferença líquida entre os valores a receber e a pagar, indicando a posição financeira projetada ou atual.
{% hint style="warning" %} **Importante**
O card também exibirá um alerta visual caso existam documentos de Contas a Pagar em moedas estrangeiras (como Dólar ou Euro), indicando que os valores foram convertidos para a moeda padrão na totalização. As obrigações a pagar consideram estritamente itens configurados no fluxo de caixa.\
Caso na data da consulta não haja cotação para a moeda do documento, o valor não será convertido, e o valor do documento será considerado zero.
{% endhint %}
#### Top 10 Clientes Inadimplentes
Exibe gráfico de barras horizontais com os dez clientes que possuem o maior volume financeiro em títulos vencidos (até a data atual).
{% hint style="warning" %} **Importante**
Ao clicar sobre a barra de um cliente no gráfico, é apresentado o programa [Consulta de Títulos em Aberto (CCCCB600)](/modulos/financeiro/manuais-de-telas/financeiro-contas-a-receber/titulos-do-contas-a-receber/consulta-de-titulos-em-aberto.md). A consulta já será aberta filtrada automaticamente para a empresa e o cliente clicados, considerando os títulos dos últimos 365 dias.
{% endhint %}
#### Top 10 Representantes Inadimplentes
Exibe ranking dos dez representantes comerciais cujas carteiras de clientes apresentam os maiores valores acumulados em títulos em atraso.
{% hint style="warning" %} **Importante**
Ao clicar sobre o gráfico, é apresentado o programa [Consulta de Títulos em Aberto (CCCCB600)](/modulos/financeiro/manuais-de-telas/financeiro-contas-a-receber/titulos-do-contas-a-receber/consulta-de-titulos-em-aberto.md). A consulta filtrará automaticamente a empresa e o código do representante correspondente à barra clicada, carregando o histórico de títulos em aberto dos últimos 365 dias.
{% endhint %}
#### Inadimplência por Faixa de Atraso
Exibe a distribuição dos valores a receber e a pagar segmentados por períodos (1 a 30 dias, 31 a 60 dias, etc.), permitindo identificar o envelhecimento da dívida.
{% hint style="warning" %} **Importante**
O comportamento do clique é dinâmico. Se o usuário clicar em uma barra de A Pagar, o sistema abre a [Consulta Documentos em Aberto (CCFFB890)](/modulos/financeiro/manuais-de-telas/financeiro-contas-a-pagar/documentos-de-contas-a-pagar/consulta-documentos-em-aberto.md). Se clicar em uma barra de A Receber, abre a [Consulta de Títulos em Aberto (CCCCB600)](/modulos/financeiro/manuais-de-telas/financeiro-contas-a-receber/titulos-do-contas-a-receber/consulta-de-titulos-em-aberto.md). O sistema calculará e passará automaticamente as datas de início e fim correspondentes à faixa de dias de atraso clicada para filtrar a tela de destino.
{% endhint %}
#### Top 5 Tipos de Cobrança (Contas a Receber)
Exibe a concentração dos valores a receber distribuídos pelas modalidades de cobrança mais utilizadas agrupando modalidades menores em uma fatia de "Outros".
{% hint style="success" %} **Exemplo**
Agência, controle, Pix etc.
{% endhint %}
{% hint style="warning" %} **Importante**
Ao clicar sobre o gráfico, é apresentado o programa [Consulta de Títulos em Aberto (CCCCB600)](/modulos/financeiro/manuais-de-telas/financeiro-contas-a-receber/titulos-do-contas-a-receber/consulta-de-titulos-em-aberto.md). A tela abrirá aplicando um filtro exato para o tipo de cobrança clicado.
{% endhint %}
#### Top 5 Origem Despesas (Contas a Pagar)
Exibe as principais naturezas financeiras ou origens que compõem o volume de contas a pagar, restrito a itens do fluxo de caixa.
{% hint style="success" %} **Exemplo**
Energia, água, impostos.
{% endhint %}
{% hint style="warning" %} **Importante**
Ao clicar sobre o gráfico, é apresentado o programa [Consulta Documentos em Aberto (CCFFB890)](/modulos/financeiro/manuais-de-telas/financeiro-contas-a-pagar/documentos-de-contas-a-pagar/consulta-documentos-em-aberto.md).
{% endhint %}
#### Top 10 Concentração Banco/Portador
Exibe a distribuição dos saldos financeiros e movimentações através de dois gráficos tipo pizza:\
\- *A Receber (Banco de Cobrança)*\
\- *A Pagar (Banco de Destino)*.
{% hint style="warning" %} **Importante**
Ao clicar no gráfico de *A Receber*, o programa [Consulta de Títulos em Aberto (CCCCB600)](/modulos/financeiro/manuais-de-telas/financeiro-contas-a-receber/titulos-do-contas-a-receber/consulta-de-titulos-em-aberto.md) é acionado com o filtro do portador. Ao clicar no gráfico de *A Pagar*, a [Consulta Documentos em Aberto (CCFFB890)](/modulos/financeiro/manuais-de-telas/financeiro-contas-a-pagar/documentos-de-contas-a-pagar/consulta-documentos-em-aberto.md) é aberta com o filtro do banco destino.
{% endhint %}
#### Entradas vs. Saídas
Exibe gráfico comparativo em barras (entradas e saídas diárias) juntamente com uma linha de evolução do saldo diário. São mostrados apenas compromissos com fornecedores configurados no fluxo de caixa.
{% hint style="warning" %} **Importante**
O ajuste do período pode ser feito através da barra de rolagem na parte inferior do gráfico. Ao clicar em uma barra de entradas, é apresentada a [Consulta de Títulos em Aberto (CCCCB600)](/modulos/financeiro/manuais-de-telas/financeiro-contas-a-receber/titulos-do-contas-a-receber/consulta-de-titulos-em-aberto.md); ao clicar em saídas, é apresentada a [Consulta Documentos em Aberto (CCFFB890)](/modulos/financeiro/manuais-de-telas/financeiro-contas-a-pagar/documentos-de-contas-a-pagar/consulta-documentos-em-aberto.md). O sistema filtra automaticamente os registros para a data específica do dia clicado no gráfico.
{% endhint %}
#### Prazo Médio Recebimento (PMR Contas a Receber)
Exibe dois indicadores do tipo velocímetro com valores arredondados em dias reais:\
\- *Títulos em Aberto*: Indica a média de dias transcorridos (desde a emissão até o vencimento) dos títulos que ainda estão pendentes.\
\- *Títulos Pagos*: Apresenta o prazo médio histórico (desde a emissão até a data de pagamento) de títulos já liquidados nos últimos 365 dias.
{% hint style="warning" %} **Importante**
Ao clicar no velocímetro *Títulos em Aberto*, o sistema direciona para o programa [Consulta de Títulos em Aberto (CCCCB600)](/modulos/financeiro/manuais-de-telas/financeiro-contas-a-receber/titulos-do-contas-a-receber/consulta-de-titulos-em-aberto.md).\
Ao clicar no velocímetro *Títulos Pagos*, o redirecionamento é feito para a [Consulta de Títulos Pagos (CCCCB605)](/modulos/financeiro/manuais-de-telas/financeiro-contas-a-receber/titulos-do-contas-a-receber/consulta-de-titulos-pagos.md).\
Em ambos os casos, a consulta carrega o histórico do último ano corrido (365 dias) com base na data de referência.
{% endhint %}
#### Prazo Médio de Pagamento (PMP Contas a Pagar)
Exibe dois indicadores do tipo velocímetro, arredondados em dias, que monitoram a pontualidade da empresa:\
\- *Documentos em Aberto*: Apresenta o prazo médio (da emissão ao vencimento) para a quitação de documentos pendentes.\
\- *Documentos Pagos*: Apresenta o histórico de tempo levado para quitar documentos já liquidados nos últimos 365 dias.
{% hint style="warning" %} **Importante**
O velocímetro de *Documentos em Aberto* direciona o usuário para o programa [Consulta Documentos em Aberto (CCFFB890)](/modulos/financeiro/manuais-de-telas/financeiro-contas-a-pagar/documentos-de-contas-a-pagar/consulta-documentos-em-aberto.md). Já o velocímetro de *Documentos Pagos* direciona para a [Consulta Documentos Pagos (CCFFB895)](/modulos/financeiro/manuais-de-telas/financeiro-contas-a-pagar/documentos-de-contas-a-pagar/consulta-documentos-pagos.md). Ambos filtram automaticamente o contexto das empresas selecionadas para os últimos 365 dias.
{% endhint %}
#### Detalhamento: Contas a Receber
Apresenta uma tabela contendo as informações:\
\&#xNAN;*Cliente*: Exibe o código e a razão social do cliente com títulos em aberto.\
\&#xNAN;*Valor*: Exibe o montante financeiro total acumulado (top 100) devido pelo cliente na data de referência.
{% hint style="warning" %} **Importante**
Ao clicar sobre uma linha da tabela, é apresentado o programa [Consulta de Títulos em Aberto (CCCCB600)](/modulos/financeiro/manuais-de-telas/financeiro-contas-a-receber/titulos-do-contas-a-receber/consulta-de-titulos-em-aberto.md). O sistema isola o código do cliente e a empresa da linha clicada e aplica os filtros diretamente na tela de consulta para facilitar a análise daquele devedor específico (últimos 365 dias).
{% endhint %}
#### Detalhamento: Contas a Pagar
Apresenta uma tabela contendo as informações:\
\&#xNAN;*Fornecedor*: Exibe o código e o nome do fornecedor ou entidade credora.\
\&#xNAN;*Valor*: Exibe o total financeiro (top 100) que a empresa possui pendente de pagamento para o respectivo fornecedor, considerando apenas contas válidas de fluxo de caixa.
{% hint style="warning" %} **Importante**
Ao clicar sobre uma linha da tabela, é apresentado o programa [Consulta Documentos em Aberto (CCFFB890)](/modulos/financeiro/manuais-de-telas/financeiro-contas-a-pagar/documentos-de-contas-a-pagar/consulta-documentos-em-aberto.md). A aplicação captura automaticamente o fornecedor e a empresa vinculados à linha e carrega os documentos correspondentes (limitados ao histórico de 365 dias) para auditoria do usuário.
{% endhint %}
***
{% hint style="danger" %} **Atenção**
As descrições das principais funcionalidades estão disponíveis na documentação do [Workspace](/tecnologia/erp/componentes/funcionalidades/workspace.md).\
A utilização incorreta deste programa pode ocasionar problemas no funcionamento do sistema e nas integrações entre módulos.
{% endhint %}
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# Agent Instructions: Querying This Documentation
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GET https://ajuda.consistem.com.br/modulos/financeiro/workspaces/visao-geral-financeiro.md?ask=
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The response will contain a direct answer to the question and relevant excerpts and sources from the documentation.
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