Gerenciar Empréstimos e Financiamentos
Módulo : Financeiro - Empréstimos/Financiamentos
Este processo é válido a partir da versão 7.3 do Consistem ERP.
Objetivo
Este processo detalha o fluxo do cadastro, controle e manutenção de empréstimos, financiamentos, arrendamentos mercantis e adiantamentos de contrato de câmbio. O gerenciamento das informações deve ser realizado por analistas financeiros ou contábeis. Algumas funcionalidades que este processo realiza são:
Manutenção das informações de empréstimos contratados pela empresa nas modalidades tradicionais de empréstimos e financiamentos, operações de arrendamento mercantil (leasing), adiantamento de contrato de câmbio e outros contratos em moedas estrangeiras.
Integração com os módulos de Fluxo de Caixa, Contabilidade e Contas a Pagar.
Controle de contratos com taxas de juros fixas ou variáveis para os sistemas de amortização SAC e Price.
Transferência contábil de valores de curto e longo prazo.
Implantação de contratos em andamento.
Pré-Requisitos
Cadastro da Situação de Contabilização (CCAFC010) Cadastro de Fornecedor (CCFFB005) Cadastro de Dados Bancários (CCAFC020) Cadastro de Unidade Monetária (CSAPL035) (CSAPL035) Manutenção de Valores Monetários (CSAPL040) (CSAPL040) Cadastro de Tipo de Empréstimo/Financiamento (CCEMFI015) Configurações Gerais de Empréstimos/Financiamentos (CCEMFI000)
Etapas do Processo
O analista financeiro/contábil deverá cadastrar os tipos de empréstimo, que serão utilizados nos contratos, no programa Cadastro de Tipo de Empréstimo/Financiamento (CCEMFI015).
O analista financeiro/contábil deverá registrar os contratos para posterior controle, acompanhamento e manutenção dos valores no programa Cadastro de Empréstimo/Financiamento (CCEMFI025).
Através do programa Aba Planilha de Amortização (CCEMFI025TAB5) o analista financeiro/contábil poderá analisar todas as parcelas do empréstimo contratado, sendo possível visualizar os vencimentos, valor das prestações, cálculo das amortizações do valor principal e juros.
Quando houver entrada no caixa, no caso de empréstimos, será realizada a vinculação do contrato com o movimento bancário. O analista financeiro/contábil poderá realizar o registro do evento de liberação do recurso através do programa Liberação de Empréstimo/Financiamento (CCEMFI050).
O analista financeiro/contábil irá efetivar os lançamentos contábeis de atualização de saldo, transferência de longo para curto prazo, variação cambial, juros, entre outros através do programa Fechamento Contábil de Mês de Empréstimo/Financiamento (CCEMFI040).
Através do programa Pagamento de Empréstimo/Financiamento (CCEMFI030) o analista financeiro/contábil será responsável pelo registo dos pagamentos de prestações, amortizações e juros de "Adiantamento de Contrato de Câmbio (ACC)". Para concluir esta operação, caso haja integração com o módulo de Contas a Pagar, o analista deverá realizar a baixa do documento correspondente, vinculando-o ao evento de pagamento. Quando houver integração com a movimentação bancária, o analista poderá também gerar um documento bancário que será associado ao contrato, facilitando o controlo e a rastreabilidade na mesma operação.
O analista financeiro/contábil deverá realizar a baixa do contrato de empréstimo/financiamento através do programa Baixar Contrato de Empréstimo/Financiamento (CCEMFI065).
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