Gerenciar Empréstimos e Financiamentos
Módulo : Financeiro - Empréstimos/Financiamentos
Pré-Requisitos
Cadastro da Situação de Contabilização Cadastro de Fornecedor Cadastro de Dados Bancários Cadastro de Unidade Monetária Manutenção de Valores Monetários Cadastro de Tipo de Empréstimo/Financiamento Configurações Gerais de Empréstimos/Financiamentos
Visão Geral
Este processo detalha o fluxo do cadastro, controle e manutenção de empréstimos, financiamentos, arrendamentos mercantis e adiantamentos de contrato de câmbio. O gerenciamento das informações deve ser realizado por analistas financeiros ou contábeis. Algumas funcionalidades que este processo realiza são:
Manutenção das informações de empréstimos contratados pela empresa nas modalidades tradicionais de empréstimos e financiamentos, operações de arrendamento mercantil (leasing), adiantamento de contrato de câmbio e outros contratos em moedas estrangeiras.
Integração com os módulos de Fluxo de Caixa, Contabilidade e Contas a Pagar.
Controle de contratos com taxas de juros fixas ou variáveis para os sistemas de amortização SAC e Price.
Transferência contábil de valores de curto e longo prazo.
Implantação de contratos em andamento.
Fluxo do Processo
O analista financeiro/contábil deverá cadastrar os tipos de empréstimo, que serão utilizados nos contratos, no programa Cadastro de Tipo de Empréstimo/Financiamento.
O analista financeiro/contábil deverá registrar os contratos para posterior controle, acompanhamento e manutenção dos valores no programa Cadastro de Empréstimo/Financiamento.
Através do programa Aba Planilha de Amortização o analista financeiro/contábil poderá analisar todas as parcelas do empréstimo contratado, sendo possível visualizar os vencimentos, valor das prestações, cálculo das amortizações do valor principal e juros.
Quando houver entrada no caixa, no caso de empréstimos, será realizada a vinculação do contrato com o movimento bancário. O analista financeiro/contábil poderá realizar o registro do evento de liberação do recurso através do programa Liberação de Empréstimo/Financiamento.
O analista financeiro/contábil irá efetivar os lançamentos contábeis de atualização de saldo, transferência de longo para curto prazo, variação cambial, juros, entre outros através do programa Fechamento Contábil de Mês de Empréstimo/Financiamento.
Através do programa Pagamento de Empréstimo/Financiamento o analista financeiro/contábil será responsável pelo registo dos pagamentos de prestações, amortizações e juros de "Adiantamento de Contrato de Câmbio (ACC)". Para concluir esta operação, caso haja integração com o módulo de Contas a Pagar, o analista deverá realizar a baixa do documento correspondente, vinculando-o ao evento de pagamento. Quando houver integração com a movimentação bancária, o analista poderá também gerar um documento bancário que será associado ao contrato, facilitando o controlo e a rastreabilidade na mesma operação.
O analista financeiro/contábil deverá realizar a baixa do contrato de empréstimo/financiamento através do programa Baixar Contrato de Empréstimo/Financiamento.
Fluxograma
Atualizado
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